Co získáte z našeho programu?
Konkrétní dovednosti pro sledování vašich finančních cílů
Naučíme vás pracovat s nástroji, které používají finanční poradci. Zjistíte, jak sledovat výdaje, nastavit realistické cíle a měřit pokrok způsobem, který skutečně funguje.
Tři fáze programu
Každá fáze trvá čtyři týdny. Postupujete vlastním tempem s přístupem k materiálům a praktickým ukázkám.
Základy sledování
Nastavíte si systém pro záznam příjmů a výdajů. Ukážeme vám tři různé metody a pomůžeme vybrat tu, která vám sedne.
- Měsíční přehled pomocí tabulek
- Kategorizace výdajů podle priority
- Nastavení prvního finančního cíle
- Týdenní kontrolní body pokroku
Pokročilé metriky
Přidáte si pokročilejší sledování. Zaměříme se na to, jak vyhodnocovat trendy a identifikovat oblasti, kde můžete ušetřit.
- Poměrové ukazatele příjmů k výdajům
- Sledování variabilních nákladů
- Analýza měsíčních trendů
- Identifikace problémových oblastí
Dlouhodobé plánování
Rozšíříte sledování na delší časové období. Naučíte se pracovat s ročními projekcemi a upravovat plány podle situace.
- Kvartální vyhodnocení pokroku
- Roční projekce a scénáře
- Úprava cílů podle výsledků
- Vytvoření udržitelného systému
S čím budete pracovat
Používáme nástroje, které jsou zdarma dostupné a nevyžadují speciální znalosti. Každý nástroj vám ukážeme krok za krokem.
Tabulkové editory
Google Sheets nebo Excel tvoří základ celého systému. Naučíme vás používat vzorce, podmíněné formátování a grafy pro sledování vašich financí.
Vzorce SUMA a PRŮMĚR
Základní výpočty pro měsíční bilanci a průměrné výdaje
Podmíněné formátování
Barevné zvýraznění překročených limitů a dosažených cílů
Kontingenční tabulky
Rychlé přehledy výdajů podle kategorií a období
Grafy a trendy
Vizuální sledování pokroku v čase
Hotové šablony
Připravili jsme šablony pro různé scénáře sledování. Jednoduše si zkopírujete šablonu a upravíte podle svých potřeb.
Měsíční rozpočet
Přehled příjmů, fixních a variabilních výdajů s automatickou bilancí
Sledování cílů
Tracker s vizuálním indikátorem pokroku k cílovým částkám
Roční přehled
Kompletní pohled na 12 měsíců s trendy a srovnáním
Analýza výdajů
Detailní rozbor kategorií s procenty a grafy
Vizualizační nástroje
Naučíte se vytvářet jednoduché dashboardy, které vám ukážou klíčová čísla na první pohled.
Sloupcové grafy
Porovnání výdajů mezi měsíci nebo kategoriemi
Výsečové grafy
Rozložení výdajů v procentech pro rychlý přehled
Spojnicové grafy
Sledování trendů úspor a výdajů v čase
KPI indikátory
Klíčové metriky jako míra úspor nebo poměr dluhů
Začněte s aktuálním běžícím programem
Program právě běží a můžete se přidat kdykoli. Dostanete přístup ke všem materiálům, ukázkám a šablonám. Postupujete vlastním tempem.